ביטוח מנהלים הוא כלי חשוב בתכנון הפיננסי שלכם, אבל רכישת הפוליסה היא רק ההתחלה. ניהול נכון של הביטוח לאורך זמן יכול להשפיע משמעותית על החיסכון שלכם לטווח ארוך. הנה חמישה טיפים שיעזרו לכם למקסם את היתרונות של ביטוח המנהלים שלכם:

בחנו מחדש את מסלולי ההשקעה באופן קבוע

למה זה חשוב: מסלולי ההשקעה שבחרתם בתחילת הדרך עשויים לא להתאים לכם יותר לאחר מספר שנים.

מה לעשות:

• בצעו בדיקה שנתית של ביצועי מסלולי ההשקעה שלכם.
• שקלו שינוי מסלולים בהתאם לשינויים בחייכם ובמצב השוק.
• התאימו את רמת הסיכון לגיל שלכם – בדרך כלל, ככל שמתקרבים לגיל פרישה, כדאי לעבור למסלולים סולידיים יותר.

טיפ מלויאלי: “אנחנו מציעים ללקוחותינו סקירה שנתית של מסלולי ההשקעה, ומסייעים בהתאמתם למצב האישי ולתנאי השוק העדכניים.”

עדכנו את הכיסויים הביטוחיים בהתאם לשינויים בחיים

למה זה חשוב: אירועי חיים כמו נישואין, לידת ילדים, או שינוי במצב הכלכלי משפיעים על הצרכים הביטוחיים שלכם.

מה לעשות:

• בחנו מחדש את סכומי הביטוח בכל שינוי משמעותי בחייכם.
• שקלו הוספה או הפחתה של כיסויים בהתאם לצרכים המשתנים.
• וודאו שהכיסוי לאובדן כושר עבודה עדיין מתאים להכנסה הנוכחית שלכם.

טיפ מלויאלי: “אנו ממליצים לעדכן אותנו בכל שינוי משמעותי בחייכם, כדי שנוכל לבחון יחד את ההתאמות הנדרשות בפוליסה.”

בדקו את דמי הניהול באופן תקופתי

למה זה חשוב: דמי ניהול יכולים להשפיע משמעותית על החיסכון ארוך הטווח שלכם.

מה לעשות:

• השוו את דמי הניהול שלכם לממוצע בשוק.
• בדקו אם אתם זכאים להנחות בדמי ניהול בהתאם לגובה החיסכון או ותק הפוליסה.
• שקלו משא ומתן על דמי הניהול מול חברת הביטוח.

טיפ מלויאלי: “אנחנו מנהלים עבור לקוחותינו משא ומתן מול חברות הביטוח לקבלת דמי ניהול אטרקטיביים, ומבצעים השוואות תקופתיות להבטחת תנאים אופטימליים.”

שמרו על רצף זכויות בעת החלפת מקום עבודה

למה זה חשוב: שמירה על רצף זכויות מבטיחה שלא תאבדו הטבות וזכויות שצברתם לאורך השנים.

מה לעשות:

• בעת מעבר בין מקומות עבודה, בדקו את האפשרות להעביר את הפוליסה למעסיק החדש.
• אם אתם מחליפים פוליסה, וודאו שאתם שומרים על הזכויות שצברתם.
• התייעצו עם מומחה לפני ביצוע כל שינוי משמעותי בפוליסה.

טיפ מלויאלי: “אנו מלווים את לקוחותינו בתהליכי מעבר בין עבודות, ומסייעים בשמירה על רצף זכויות ובהתאמת הפוליסה למצב החדש.”

הישארו מעודכנים בשינויי חקיקה ורגולציה

למה זה חשוב: שינויים בחוקים ובתקנות יכולים להשפיע משמעותית על הפוליסה שלכם ועל הזכויות שלכם.

מה לעשות:

• עקבו אחר חדשות ועדכונים בתחום הביטוח והפנסיה.
• בדקו כיצד שינויים אלו משפיעים על הפוליסה שלכם.
• שקלו התאמות בפוליסה בהתאם לשינויים בחקיקה.

טיפ מלויאלי: “אנחנו מתעדכנים באופן שוטף בכל השינויים הרגולטוריים ומיידעים את לקוחותינו כיצד הם משפיעים על הפוליסות שלהם, תוך הצעת פתרונות מתאימים.”

כיצד לויאלי ביטוח ופיננסים יכולה לעזור?

ניהול אפקטיבי של ביטוח מנהלים דורש ידע, זמן ותשומת לב מתמדת. בלויאלי, אנחנו מציעים:

1. סקירות תקופתיות: נבצע עבורכם בדיקה מקיפה של הפוליסה מדי שנה.
2. התאמה מתמדת: נעזור לכם להתאים את הפוליסה לשינויים בחייכם ובשוק.
3. ייעוץ מקצועי: נספק לכם ייעוץ מקצועי בכל החלטה הקשורה לביטוח המנהלים שלכם.
4. עדכונים שוטפים: נשמור אתכם מעודכנים בכל השינויים הרלוונטיים בתחום.
5. ליווי אישי: נהיה זמינים עבורכם לכל שאלה או בעיה לאורך כל הדרך.

לסיכום, ניהול נכון של ביטוח מנהלים הוא מפתח להבטחת עתיד כלכלי יציב.

 אל תסתפקו ברכישת הפוליסה – טפחו אותה ונהלו אותה בתבונה לאורך השנים.