פוליסת חיסכון היא מוצר פיננסי גמיש המשלב חיסכון והשקעה, המוצע על ידי חברות ביטוח.
מטרתה העיקרית היא לאפשר חיסכון לטווח בינוני עד ארוך, תוך מתן אפשרות לנזילות מלאה של הכספים בכל עת. פוליסות אלו מציעות מגוון מסלולי השקעה, מרמות סיכון נמוכות ועד גבוהות, ומאפשרות לחוסך לשנות את הרכב ההשקעות לפי רצונו.
חיסכון פרטי, מאפשרת לך לחסוך לכל מטרה ולכל טווח זמן.
השקעת כספי החיסכון מתבצעת באחד מתוך מגוון מסלולי השקעה המנוהלים על ידי מומחי ההשקעות בגיבוי מחלקת מחקר מובילה לצורך הגדלת פוטנציאל התשואה.
פשוט וקל: לנהל השקעה וחיסכון לטווחי זמן שונים ולכל מטרה באמצעות מסלולי השקעה המאפשרים לך לבחור בדרך ניהול החיסכון המועדפת עליך וללא כל מגבלה על גובה הסכום שתוכלו להפקיד.
נזילות – אפשרות למתן הוראה לפדיון הפוליסה ו/או שינוי מסלול בכל עת (ללא תחנות יציאה ובהתאם לתנאי הפוליסה) וללא קנסות משיכה
גמישות – ניתן לבחור ולשלב בין הפקדה של סכום חד פעמי לבין סכום חודשי.
מגוון מסלולי השקעה – מסלולי השקעה עם שיעורי חשיפה שונים למניות, מסלולי השקעה סולידיים ללא חשיפה למניות ומסלולי השקעה עם חשיפה לשווקים מחוץ לישראל.
מידע אישי – ניתן לעקוב בפוליסה שעל שמך באזור המידע האישי באתר החברה בכל רגע נתון.
מעבר בין מסלולים – אפשרות מעבר בין מסלולי השקעה באופן פשוט ונוח ללא עלות מס רווח הון בעת המעבר.
הטבות מס לגיל פרישה – תקנה 125ד (שנת 2023)
הלוואה אטרקטיבית – ניתן לקבל הלוואה בתנאים טובים. החיסכון שלך משמש כביטחון להלוואה אין צורך בביטחונות נוספים.
משיכה חודשית (תשלום אנונה) – אפשרות למתן הוראה לביצוע משיכה חודשית