השקעות ותכנון פיננסי לכסף הפנוי

• 01
  הכסף יושב בפיקדון או בעו״ש

  ואתם רוצים להבין אילו אפיקים קיימים, ומה ההבדלים ביניהם.

• 02
  קרן השתלמות נזילה

  ולא ברור אם למשוך אותה, להשאיר אותה או להעביר אותה.

• 03
  יש תיק השקעות, ואין תמונה ברורה

  כמה הוא עולה, מה רמת הסיכון בו, ואם הוא מתאים לטווח שלכם.

• 04
  מתכננים הוצאה גדולה בעוד כמה שנים

  עזרה לילדים, לימודים או פרישה מוקדמת, ורוצים להתכונן אליה.

קופת גמל להשקעה

חיסכון שאפשר למשוך בכל עת. אם מושכים אותו כקצבה מגיל 60, יש לו יתרון מס.

פוליסת חיסכון

מוצר חיסכון של חברת ביטוח, עם מסלולי השקעה לבחירה. מעבר בין מסלולים בתוך הפוליסה לא מחייב תשלום מס באותו רגע.

תיק השקעות מנוהל

חשבון ניירות ערך על שמכם, שמנהל תיקים מורשה מנהל לפי מדיניות שנקבעת מראש.

נזילות

כמה מהר, ובאיזה מחיר, אפשר להפוך את החיסכון לכסף זמין.

ההבדלים בין האפיקים עקרוניים: נזילות, סיכון, עלויות ומיסוי. אין כאן המלצה על מוצר מסוים, וההתאמה נעשית רק אחרי בדיקה אישית.