החזרי מס: כשמשלמים יותר מס ממה שצריך
המס שמנוכה מהמשכורת מחושב לפי נתונים חלקיים, ולא תמיד לוקח בחשבון את כל מה שקרה במהלך השנה. לכן הרבה שכירים משלמים יותר מדי. אפשר לבקש את ההחזר גם על שנים קודמות, אבל רק אם מבקשים.
כשמשהו השתנה במהלך השנה
- 01החלפתם עבודה באמצע השנה
או עבדתם בשני מקומות במקביל.
- 02המצב המשפחתי השתנה
נישואים, לידה של ילד, או פרידה.
- 03סיימתם לימודים
תואר אקדמי או לימודי מקצוע, שיכולים לתת נקודות זיכוי.
- 04הפקדתם בעצמכם או תרמתם
הפקדות פרטיות לפנסיה או לביטוח, ותרומות למוסדות מוכרים.
את מה שהמעסיק לא יודע
המעסיק מחשב את המס לפי מה שהוא יודע. את כל השאר צריך לבדוק ולבקש.
- נקודות זיכוי
על ילדים, לימודים, שחרור משירות ומצבים נוספים.
- כמה מקומות עבודה
עבודה במקביל או החלפת עבודה, שגורמות לניכוי מס עודף.
- הפקדות פרטיות
ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה או פנסיה שהפקדתם בעצמכם.
- תרומות
תרומות למוסדות מוכרים מזכות בזיכוי במס.
- מצב רפואי
מוגבלות או מחלה מסוימת יכולות לתת פטור או זיכוי.
- רווחים והפסדים בשוק ההון
קיזוז של הפסדים מול רווחים, כשנוכה מס ביותר מדי.
מה כתוב בתלוש ובטפסים
- נקודת זיכוי
- סכום שמקטין את המס החודשי. נקודות ניתנות לפי המצב האישי והמשפחתי.
- טופס 106
- הסיכום השנתי של המשכורת והמס, שמקבלים מהמעסיק.
- תיאום מס
- הסדר שמונע ניכוי מס עודף, כשעובדים בכמה מקומות.
- בקשה להחזר מס
- בקשה לרשות המסים להחזיר מס שנוכה ביותר מדי. אפשר להגיש אותה גם על שנים קודמות.
על החזרי מס
עוד בנושא:
על כמה שנים אחורה אפשר לבקש?
בדרך כלל על 6 השנים האחרונות. לכן כדאי לבדוק גם אם השינוי קרה לפני כמה שנים.
מה צריך כדי לבדוק?
טופסי 106 מכל מקומות העבודה, ואישורים על הפקדות, לימודים או תרומות. אפשר להתחיל גם בלי כל המסמכים, ולהשלים אחר כך.
מי מגיש את הבקשה?
רואה חשבון או יועץ מס שעובד איתנו. אנחנו בודקים איתכם את הזכאות, עוזרים לאסוף את המסמכים, ומלווים את התהליך עד הסוף.
מה אם מתברר שלא מגיע לי החזר?
אז אומרים לכם את זה, ולא מגישים בקשה מיותרת.
זה רלוונטי גם לגמלאים?
כן. גם גמלאים שמקבלים קצבה ומשלמים מס יכולים לפעמים לקבל החזר, למשל על רווחים מחיסכון.
כדאי לקרוא בנושא
בואו נבדוק אם מגיע לכם החזר מס
השאירו פרטים, ונבדוק יחד אם יש סיבה להחזר, ועל אילו שנים.
לתיאום אבחון פיננסי
לא מבקשים כאן מסמכים או מידע פיננסי. רק פרטים ליצירת קשר.