תיקון 125 ד׳: פטור ממס שרבים לא מממשים
סעיף 125 ד׳ לפקודת מס הכנסה נותן לגמלאים מסוימים פטור שנתי ממס על רווחים מפיקדונות, מפוליסות חיסכון ומניירות ערך, עד תקרה. הפטור לא ניתן אוטומטית, וצריך לבקש אותו. בודקים אם אתם זכאים, ואיך מממשים אותו.
גמלאים עם חסכונות
- 01גמלאים ותיקים
הפטור שייך למי שהיה בן 55 ומעלה בתחילת 2003, כשהוא או בן או בת הזוג הגיעו לגיל פרישה.
- 02יש לכם פיקדונות או ניירות ערך
שבכל שנה מנוכה מהם מס על הרווח.
- 03יש לכם פוליסת חיסכון
שבה אפשר לממש את הפטור מול חברת הביטוח.
- 04בני משפחה של גמלאים
שעוזרים להורים לסדר את הכסף ואת המסמכים.
לפני שמבקשים את הפטור
הפטור יכול להיות שווה כסף בכל שנה, אבל רק אם מבקשים אותו בדרך הנכונה.
- הזכאות לפי גיל
מתי נולדתם, ואם אתם או בן או בת הזוג הגעתם לגיל פרישה.
- אילו רווחים יש
פיקדונות, פוליסות חיסכון וניירות ערך שעליהם נוכה מס.
- תקרת הפטור
הפטור חל עד סכום רווח שנתי שנקבע בחוק ומתעדכן.
- איך מממשים
מול חברת הביטוח בפוליסת חיסכון, או בבקשה להחזר מס ברשות המסים.
המונחים של הפטור
- מס רווח הון
- מס על הרווח שנוצר בחיסכון או בהשקעה.
- פטור שנתי
- סכום רווח שעליו לא משלמים מס, בכל שנה מחדש.
- פדיון רעיוני
- פעולה בפוליסת חיסכון שמאפשרת לנצל את הפטור, בלי למשוך את הכסף בפועל.
- בקשה להחזר מס
- בקשה לרשות המסים להחזיר מס שנוכה ביותר מדי. אפשר להגיש אותה גם על שנים קודמות.
על תיקון 125 ד׳
עוד בנושא:
הפטור ניתן אוטומטית?
לא. המערכת לא מזהה את הזכאות לבד, וצריך לבקש את הפטור.
אפשר לקבל החזר על שנים קודמות?
בדרך כלל אפשר להגיש בקשה להחזר מס גם על שנים קודמות, בתוך פרק זמן שנקבע בחוק.
יש לי רק פיקדון בבנק. זה רלוונטי?
כן. הפטור חל גם על רווחים מפיקדונות, אם אתם עומדים בתנאי הזכאות.
מה צריך כדי לבדוק?
אישורי המס השנתיים מהבנק ומחברות הביטוח, ופרטים על הגיל ועל הקצבה. באבחון הפיננסי עוברים על זה יחד.
בואו נבדוק אם מגיע לכם הפטור
השאירו פרטים, ונבדוק יחד את הזכאות ואת הדרך לממש אותה.
לתיאום אבחון פיננסי
לא מבקשים כאן מסמכים או מידע פיננסי. רק פרטים ליצירת קשר.